中间商赚手续费？绍兴两人转走919万元，法院判了

原本服务于企业薪资发放、货款统一结算的资金批量转账系统，却被两名经营者利用，违规为电信网络犯罪资金提供分流结算服务，在一年多时间里协助转移涉案资金919万余元。

近日，绍兴市柯桥区人民检察院依法提起公诉的陈某甲、陈某乙帮助信息网络犯罪活动案一审宣判，二人因触犯帮信罪双双获刑。

2024年，陈某甲、陈某乙取得A公司相关产品接口授权后，将自主对接的“云某付”平台接入正规第三方支付体系。二人看准该技术的转账便捷性，以此为基础开展资金批量转账业务，通过收取手续费的方式牟利。其中，陈某甲负责在各大社交平台发布业务广告，引流招揽各类客户；陈某乙专职负责平台日常运营、客户资料审核等工作，初期仅开展正常的资金结算业务。

随着业务量持续增长，平台频繁出现大量可疑客户资料、频繁触发风控拦截的企业账户。陈某甲、陈某乙在日常运营中清晰察觉，有部分客户疑似借助平台的结算功能，转移电信网络诈骗等违法犯罪资金。

在高额经济利益的驱使下，二人摒弃合规经营底线，主动为可疑客户提供便利，协助伪造备案资料完成重新注册，同时利用系统操作漏洞规避平台风控监管，为违法资金流转打通通道。资金结算平台，就此沦为电信网络犯罪资金转移、洗白的工具。

去年6月，公安机关对该案立案侦查。经核查确认，短短一年多时间内，累计919万余元电信网络犯罪资金通过“云某付”平台完成分流转移。

今年2月，该案移送绍兴市柯桥区人民检察院审查起诉。案件办理过程中，陈某甲、陈某乙当庭提出辩解，认为自身仅提供常规的资金批量转账结算服务，属于正常经营范畴，且相关操作是行业普遍做法，不应认定为犯罪。

针对二人的辩解，检察机关精准梳理案件疑点，及时引导公安机关补充侦查，依法调取平台风控拦截日志、客户资料修改痕迹、二人与上游客户的沟通记录等关键证据，完整固定案件事实，形成严密完整的证据链条，有力驳斥了其无罪辩解。

同时，检察机关坚持依法办案、追赃挽损同步推进，严格落实宽严相济刑事政策及认罪认罚从宽制度。最终，在确凿的事实和完整的证据面前，陈某甲、陈某乙自愿认罪认罚，并全额退出全部违法所得。

今年5月，经绍兴市柯桥区检察院依法提起公诉，绍兴市柯桥区法院作出一审判决，以帮助信息网络犯罪活动罪，分别判处陈某甲、陈某乙有期徒刑一年八个月，缓刑二年，各并处罚金人民币一万元。

本案中，“云某付”平台作为资金结算工具，技术本身具备中立性，但陈某甲、陈某乙在明确感知交易异常、察觉资金可能来源于网络犯罪后，非但没有坚守合规底线、履行审核监管义务，反而主动配合规避风控、协助流转涉案资金，主动将技术工具变为犯罪助力，其行为已然突破法律红线，必须承担相应刑事责任。

该案也为网络结算、数字服务行业从业者敲响警钟：行业经营者须时刻恪守法律底线和行业准则，严格落实客户审核、交易风控义务，对异常交易、可疑流水及时核查上报，坚决杜绝利用正规技术服务为违法犯罪行为提供便利，切勿贪图小额手续费，触碰刑事法律红线。同时，检察官提醒，广大市民务必妥善保管个人银行卡、微信、支付宝等各类支付账户信息，坚决不出租、出借、出售个人支付账户。切勿因贪图微小利益，为他人转移、代收不明资金提供便利，看似不起眼的“帮忙转账”，极有可能成为电信网络犯罪的帮凶，最终让自己身陷刑事追责的困境。

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